寄稿ライター
2ヶ月前
医師にオススメの投資銘柄は？
インフレ社会で資産を拡大する方法として､ 前回は株の重要性に触れました｡ 連載｢医師による医師のための財テク術｣の５回目では､ 具体的にどのように株に投資していくか､ 考えていきましょう｡
第4回はコチラ｡
※本記事は執筆者の個人的な意見であり､ 特定の投資方法の効果を保証するものではありません｡ 投資は自己責任でお願いします｡
2024/01/11配信､2024/10/13更新
株で一攫千金！はアリ？
株に投資をしようとする方なら､ 誰もがテンバガー (元値の10倍になる株) を掴んで億万長者になりたい！と願っているはずです｡ 短期間で急騰する銘柄を買えれば､ これほど簡単な稼ぎ方もないですよね｡ 個別株には非常に高い配当金を出している企業も多いです｡ では､ どうやってそういった企業を探せばいいのでしょうか｡
上の表は､ 米国における時価総額トップ10銘柄の推移です｡ 1970年代からIBMの全盛期で､ 他には石油企業が上位の多くを占めていました｡ しかし､ 2010年以降はGAFAM (Google､ Amazon､ Facebook､ Apple､ Microsoft) の時代に突入していきます｡ こうした時代の流れを読み切ることができれば､ 大儲けできるかもしれませんね｡
こういった1つ1つの株を購入するのを｢個別株投資｣といいますが､ 下記のような理由で忙しい医師にはハードルが高いと考えています｡
- 今後20年､ 市場をアウトパフォームする個別銘柄を見つけることが難しい
- 超お宝銘柄を見つけたとして､ そこに資産を注げる勇気が持てるか怪しい
- 個別要因による急落・暴落にメンタルが耐えられない
- 想定以上に利益が出ると､ 利益確定欲求に勝てない
投資の王道 ｢S&P500｣ とは？
そこで登場してくるのは､ 世の中の景気や経済など市場全体の動きを表す指標(インデックス)への投資する｢インデックス投資｣と呼ばれるものです｡ その代表格がS&P500で､ 一言でいうと米国の優良株500社の詰め合わせパックです｡
大手格付け会社が､ 一定の基準に基づいて勝手に銘柄を入れ替えているので､ 新たに出た有望企業もしっかりキャッチしてくれますし､ 逆に凋落した企業は投資対象から外してくれます｡ このような高度な分散投資が可能になるにも関わらず､ 手数料にあたる信託報酬は0.03％ (Vangard社) と激安です｡
Quora : What is the average S&P 500 return over 20 years? より引用
S&P500を私がイチオシする理由の1つは､ その勝率の高さです｡ 上のグラフは､ 1950年以降のある年にS＆P500に投資を始め､ 配当再投資を20年間続けた場合の結果を示したものです｡ これをみると､ S＆P500に配当再投資を20年以上すれば､ いつ始めても負けないということができます｡
長期でみても､ 20年間投資で負けるパターンは｢1929年の世界恐慌前に一括投資し､ その後追加投資なし｣のみであり､ 積み立て投資をしていた場合には負けたことはありません｡ これだと､ 安心して投資が始められますね｡
プロでも勝てないS＆P500
｢S＆P500が凄いのは分かった､ でも運用のプロに任せたらもっと凄いのでは？｣と思った方もいるかもしれません｡ 上のグラフは､ 1970年に存在していた投資信託の長期経過を追跡したものです｡ 43年間で77％もの投資信託が消滅してしまいました｡
こうした投資信託はプロに運用を任せる分､ 信託報酬が高くなるため､ せめて1%以上高い成績でないとS＆P500に勝てないのですが､ S＆P500に1%以上勝てた投資信託はわずか5%だったのです｡
確かに､ 数年間という短期であればS＆P500に勝てる投資信託は一定数ありますが､ 長期になればなるほどS＆P500に軍配があがることが知られています｡ 投資のプロですらこうなのですから､ 素人である我々医師はおとなしくS＆P500を主軸に投資するのが無難なのです｡
まとめ
いかがでしたでしょうか｡ 今回のTake Home Messageは､
- S&P500に配当再投資で20年間以上投資すれば負けなし
- プロでもS&P500に勝つのは難しい
となります｡ こうしてみると死角なしのS＆P500ですが､ 懸念点もあります｡ 次回は､ その点を勉強していきましょう｡
参考資料
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編集･作図：編集部､ 監修：所属専門医師。各領域の第一線の専門医が複数在籍。最新トピックに関する独自記事を配信中。
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